Resolução COAF 21 – Sistema Factoring – Parte 3

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Resolução COAF 21 – Sistema Factoring – Parte 3

Prezado cliente,

chegamos ao último artigo da série sobre o COAF. Veja aqui o primeiro e segundo. Boa leitura e bom aprendizado!

1 – Alteração SITUAÇÃO

Tabelas / Ocorrencias

Cadastrar OCORRENCIAS para TITULO IRREGULAR e vincular um código do ITEM de registro ao COAF (REGISTRA COAF)

Cobrança / Altera Situação

Alterar a SITUAÇÃO do titulo, informando OCORRENCIA de titulo irregular

2 – Pré-Confirmação / Confirmação de Titulos

Necessário vincular CODIGO CONTROLE / OCORRENCIA / ITEM COAF

OCORRENCIA e ITEM COAF – instruções acima, Tabelas / Ocorrencias

CONTROLE e OCORRENCIA – Tabelas / Controle de Titulos

Relatórios / Gravação de Planilha Excel

CODIGO – selecionar relatório – COMUNICADO AO COAF – ACOMPANHAMENTO DOS TITULOS

Clicar no botão EXPORTAR PARA EXCEL

PERIODO – informar período referentes às datas de alterações de SITUAÇOES dos titulos

Conferencia e Controle de Documentação

Cobrança/ Conferência e Controle de Documentação

A conferência e controle de documentação são individualizados por cedente, tendo em vista análise de crédito e o plano de prevenção.

O código de controle de documentação deverá ser previamente atribuído ao cedente.

A Conferencia Documentação de títulos poderá ser acompanhada pelos relatórios:
Botão IMPRESSÃO CARTA
  • Botão IMPRESSÃO RELATÓRIO

Relatórios > Cedentes > Rel. Pendências Documentação.

Divergência de Praça de Pagamento

Relatórios / Operacionais / Relatório das Divergências de Praça de Cobrança – Praça de Pagamento

Tipo de Análise:

GERAL – cidade de cobrança é diferente da cidade pagadora

PADRÃO – cidades de cobrança e do sacado são diferentes da cidade pagadora.

RESTRITA – cidade do cedente igual cidade pagadora e cidades de cobrança e do sacado diferentes da cidade pagadora

Acompanhamento da Cobrança

Cobrança / Acompanhamento da Cobrança.

Rotina utilizada para realizar o registro das informações referente a cobrança dos títulos junto ao sacado.

Analise das Operações

Objetivo

Rotina que tem como objetivo permitir à Factoring analisar cada OPERAÇÃO, de forma individual, com base no Plano Formal de Prevenção, resultando na conclusão da necessidade ou não de comunicação ao COAF.

Permissões

Utilitários / Gerenciamentos das Permissões dos Usuários

11.39 – Configuração Itens Análise COAF

14.20 – Análise Operações – COAF

Parametrizações

1 – Parâmetros / Parametros da Empresa – Outros Intervenientes (10.10.1)

RESP.COAF – informar CPF do diretor responsável pelas informações ao COAF

2 – Tabelas / Configuração Itens Análise COAF (11.39)

Cadastrar os ITENS que serão avaliados na análise do Cedente/Operação (oficial), de acordo com o Plano Formal de Prevençao

SITUAÇÃO – se o ITEM cadastrado vai ser analisado (ATIVO) ou não (INATIVO) no Cedente/Operação

RESPOSTA – se a OPERAÇÃO enquadra(SIM) ou não(NÃO) no ITEM analisado.

Será preenchido somente na Analise da Operação

APLICAÇAO – se o ITEM será analisado somente para o Cedente (CEDENTE), somente para o Operação (BORDERO) ou Cedente /Operação (AMBOS)

COMUNICADO – se a Factoring deverá informar (SIM) ou não (NÃO) ao COAF sobre a OPERAÇAO ou apenas observar (OBSERVAR) em relação ao ITEM analisado.

Será preenchido somente na Analise da Operação

CLASSE RISCO – nível de risco que será classificado o CEDENTE

Será preenchido somente na Analise da Operação

1 – Operações / Análise das Operações – COAF ( 14.20)

OPERAÇAO – selecionar a operação a ser analisada

Informações sobre a Operação selecionada e o Cedente

Os campos a seguir serão preenchidos automaticamente:

DATA – data da operação

VALOR – valor bruto da operação

VR.LIBERADO – valor pago ao Cedente (valor liquido menos deduções de recompras)

TIPO – tipo da operação

CEDENTE – CPF/CNPJ e razão social do cedente

RISCO PJ / PF – FATOR RISCO PJ (Credito/Análise Crédito Proponentes – botão CHECKLIST) e EXPOSIÇÃO AO RISCO

Informações sobre os ITENS a serem analisados

Os ITENS cadastrados (Tabelas / Configuração de Itens Análise COAF) com

APLICAÇÃO = BORDERO ou AMBOS serão mostrados automaticamente.

O usuário analista deverá verificar se a Operação em análise, se enquadra ou não em cada ITEM e preencher os campos RESPOSTA e COAF

Os botões BENEFICIÁRIO / AUTORIZAÇÃO PAGTO / REPRESENTANTES / CHECK LIST / CONSULTA SERASA poderão ser utilizados para consultas

Informações sobre a CONCLUSÃO da análise da Operação

CONCLUSÃO – campo disponível para o usuário registrar informações ou conclusões

DT. FINAL ANALISE – informar a data de conclusão da análise da operação

DT.COMUNICAÇÃO COAF – informar a data de comunicação da operação ao COAF

Os campos a seguir serão preenchidos automaticamente

ANALISTA – usuário logado no sistema e que processou a análise da operação

COMUNICAR AO COAF – marcado automático se selecionar SIM para o campo COAF, na análise de qualquer ITEM

DIRETOR RESPONSÁVEL – diretor cadastrado (P.Empresa – Outros Intervenientes)

Botão IMPRIMIR – Após finalização da análise, o usuário deverá imprimir o relatório conclusivo, acessar o site do COAF e informar todos os ITENS

Disposições Finais

Todas as comunicações deverão ser efetuadas diretamente no site do COAF. O sistema dispõe de alguns relatórios que podem auxiliar nestas informações.

  • Para informar a forma de pagamento utilizada na operação:

Rotina: Tesouraria > Processa pagamento de borderôs (Selecionar a opção Imprimir)

  • Para informar títulos com vícios de origem:

Rotina: Crédito > Rel. Detalhamento confirmação de títulos e Rel. Títulos Confirmados

  • Demais informações deverão ser alimentadas pelo usuário e poderão ser adquiridas em :

Parecer do Crédito na Análise de Crédito de Proponentes (pontos negativos) ou

Notas do Cedente no Cadastro/Cedentes.

Esperamos que tenham gostado e aprendido com a nossa série de artigos sobre a resolução 21 do COAF e a sua Factoring!

Se tiver dúvidas sobre como configurar e utilizar o seu sistema para atendimento da resolução entre em contato com a gente no (31)3235-3100 ou [email protected]

Abraço,

André Jayme Procópio

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